个人理财(中级2019年版银行业专业人员职业资格考试教材) 电子书 pdf 百度云 下载 epub 2025 免费 mobi 在线

中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室编著的《个人理财(中级2019年版银行业专业人员职业资格考试 教材)》主要针对商业银行理财中心、财富管理中心、私人银行部门的理财经理、客户经理、投资顾问等人员或有志于从事上述岗位工作的人员设计，内容紧扣考试大纲，涵盖理财规划几大专业服务模块和综合理财规划的相关知识技能。

本教材在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到知识点明确，切合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。

本教材的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。本次修订过程中，新增了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等 监管要求，围绕新税法重新调整了税务规划相关内容，并针对家族信托、智能投顾等前沿热点问题进行了专门阐述。

章 家庭收支和债务管理

节 家庭收支和债务管理信息的分类

一、家庭收入的分类

二、家庭支出的分类

三、家庭结余的分类

四、家庭资产和负债的分类

第二节 家庭收入支出表和资产负债表的制作

一、家庭收入支出表的制作

二、家庭资产负债表的制作

第三节 家庭收支和债务管理状况分析

一、家庭收支状况的分析

二、家庭债务管理状况的分析

第四节 家庭收支和债务管理的综合运用

一、家庭收支管理的综合运用

二、家庭债务管理的综合运用

第二章 财富保障与规划

节 财富保障概述

一、财富保障的意义

二、风险的基本概念

三、风险管理的基本概念

第二节 保险的基本概念与原理

一 保险的定义

二、保险的相关要素

三、商业保险的种类

四、保险的基本原则

五、保险合同及特征

六、保险的基本原理

七、保险规划的意义

第三节 保险的主要品种

一、人寿保险

二、年金保险

三、人身意外伤害保险

四、健康保险

五、财产保险

六、团体保险

第四节 财富保障规划与保险产品选择

一、财富保障规划的功能和目的

二、家庭寿险保障规划

三、家庭财险保障规划

四、购买保险产品需要注意的其他事项

第三章 教育投资规划

节 教育投资规划概述

一、教育规划的重要性

二、教育支出的特点

第二节 教育投资规划的工具

一、短期教育投资规划工具

二、长期教育投资规划工具

第三节 教育投资规划流程及出国留学投资规划

一、教育投资规划的流程

二、教育投资规划具体步骤分析

三、教育投资规划的原则

……

第四章 退休养老规划

第五章 投资规划

第六章 税务规划

第九章 理财规划与客户关系管理

第十章 综合理财规划服务

第十一章 理财规划书制作的标准和流程

附录 全生涯理财规划案例

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