银行管理讲义·真题·预测全攻略 电子书 pdf 百度云 下载 epub 2025 免费 mobi 在线

本书是银行业专业人员职业资格考试“银行管理”科目的辅导教材，是为中国银行业从业人员而设计，内容紧扣考试大纲，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守。

本书突出国内银行业实践，兼顾国际银行业发展状况和趋势，紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主的原则。内容包括银行业运行环境，监管体系，银行基础业务，银行经营管理与创新，非银行金融机构和业务，内控、合规与审计，银行风险管理，银行业消费者权益保护和社

会责任八个部分。

第1章 银行业运行环境

第1节 货币政策 1

考点1 货币政策目标与工具 1

考点2 货币政策的传导机制 4

第2节 财政政策和产业政策 5

考点1 财政政策 5

考点2 产业政策 6

第3节 金融体系 8

考点1 金融市场 8

考点2 金融机构与金融工具 11

考点3 综合化经营概述 13

本章考点自测 15

第2章 监管体系

第1节 监管概况 19

考点1 国际银行监管改革 19

考点2 主要经济体的银行监管改革 22

考点3 我国银行监管改革 25

第2节 监管指标和方法 27

考点1 监管指标 27

考点2 监管方法 32

第3节 银行业法律体系 34

考点1 《银行业监督管理法》 34

考点2 《中国人民银行法》 37

考点3 《商业银行法》 37

考点4 相关立法 38

第4节 行业自律规则 41

考点1 中国银行业协会 41

考点2 中国信托业协会 42

考点3 中国财务公司协会 42

本章考点自测 43

第3章 银行基础业务

第1节 负债业务 47

考点1 存款业务 47

考点2 其他负债业务 53

第2节 资产业务 56

考点1 贷款业务 56

考点2 投资业务 69

第3节 银行其他业务 73

考点1 支付结算业务 73

考点2 代理业务 80

考点3 信用卡业务 82

考点4 理财业务 85

考点5 同业业务 88

本章考点自测 93

第4章 银行经营管理与创新

第1节 市场营销 97

考点1 市场定位 97

考点2 客户管理 99

考点3 产品的开发管理与市场营销 100

考点4 监管要求 104

第2节 绩效考评 104

考点1 银行绩效考评的内涵及原则 104

考点2 绩效考评指标体系与结果应用 106

考点3 监管要求 110

第3节 财务管理 110

考点1 商业银行财务管理的内涵 110

考点2 会计财务制度 112

考点3 新的金融会计财务制度对银行的影响 114

第4节 金融创新 115

考点1 创新定义与原则 115

考点2 商业银行创新业务与产品 116

考点3 互联网金融 119

考点4 商业银行创新管理与监管 121

本章考点自测 123

第5章 非银行金融机构和业务

第1节 金融资产管理公司 127

考点1 行业发展情况和机构基本功能定位 127

考点2 核心业务 129

第2节 信托公司 131

考点1 行业发展情况和机构基本功能定位 131

考点2 信托公司主要业务 133

第3节 企业集团财务公司 135

考点1 行业发展情况和机构基本功能定位 135

考点2 核心业务 136

第4节 金融租赁公司 139

考点1 行业发展情况和机构基本功能定位 139

考点2 核心业务 139

第5节 汽车金融公司 141

考点1 行业发展情况和机构基本功能定位 141

考点2 核心业务 142

第6节 消费金融公司 144

考点1 行业发展情况和机构基本功能定位 144

考点2 核心业务 144

第7节 货币经纪公司 145

考点1 行业发展情况和机构基本功能定位 145

考点2 核心业务 146

本章考点自测 147

第6章 内控、合规与审计

第1节 内部控制 151

考点1 内部控制的起源与发展 151

考点2 内部控制的基本概念 153

考点3 内部控制的基本要素 155

考点4 内部控制的职责分工 160

第2节 合规管理 161

考点1 合规管理概述 161

考点2 合规管理的流程 165

考点3 合规管理的基本机制 166

考点4 合规文化建设 167

第3节 内外部审计 169

考点1 内部审计 169

考点2 外部审计 174

考点3 银行分支机构高管人员及相关人员需关注的内外部审计相关事项 177

本章考点自测 178

第7章 银行风险管理

第1节 全面风险管理的框架 181

考点1 全面风险管理概述 181

考点2 商业银行风险的主要类型 183

考点3 商业银行风险管理的主要策略和方法 188

第2节 信用风险管理 190

考点1 信用风险管理概述 190

考点2 贷款风险分类与不良贷款管理 204

第3节 操作风险管理 209

考点1 操作风险管理概述 209

考点2 主要的操作风险 216

第4节 声誉风险管理 223

考点1 声誉风险的内容 223

考点2 声誉风险的控制 224

本章考点自测 225

第8章 银行业消费者权益保护和社会责任

第1节 银行业消费者权益保护概述 229

考点1 银行业消费者权益保护内涵 229

考点2 银行业消费者的主要权利 229

考点3 银行对消费者的主要义务 231

考点4 银行从业人员行为规范 232

第2节 银行业消费者权益保护的实施 233

考点1 我国银行业消费者权益保护概况 233

考点2 银行业消费者投诉处理 235

第3节 银行业金融机构社会责任概述 237

考点1 社会责任概述 237

考点2 绿色金融 237

考点3 普惠金融 240

本章考点自测 243

杜友丽，东北财经大学会计学硕士，高级会计师，国际注册内容审计师，金融理财师。现就职于大连理工大学，兼任大连市政府采购评审专家、大连理工大学招标评审专家。

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编辑推荐

 本书突出国内银行业实践，兼顾国际银行业发展状况和趋势，紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主的原则。内容包括银行业运行环境，监管体系，银行基础业务，银行经营管理与创新，非银行金融机构和业务，内控、合规与审计，银行风险管理，银行业消费者权益保护和社会责任八个部分。

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前言

近年来，随着中国银行业的不断改革与创新，整个银行业发生了历史性的变革，在国民经济发展中发挥着越来越重要的支撑及促进作用。而银行从业人员的待遇也水涨船高，要想从事银行业相关工作，取得银行业资格认证是非常必要的。当前，银行业专业人员职业资格考试分为中级和初级两个等级。初级考试开设“银行业法律法规与综合能力”和“银行业专业实务”2个科目。其中，“银行业专业实务”下设“个人理财”“公司信贷”“个人贷款”“风险管理”“银行管理”5个专业类别。为了帮助广大考生顺利通过考试，笔者根据考试大纲编写了本丛书，以便考生在短时间内理解知识要点、加深记忆、熟悉题型，提高考试成功率。一、报考指南银行业专业人员是指在银行业金融机构从事前、中、后台业务及管理工作的专业技术人员。通过银行业专业人员职业资格考试，取得相应级别和类别职业资格证书的人员，表明其已具备从事银行业金融机构相应级别专业技术岗位工作的职业水平和能力。(一) 报考条件资格考试面向社会开放。符合以下条件的人员，可以报名参加资格考试：(1) 年满18岁；(2) 具有完全民事行为能力；(3) 具有高中以上文化程度。(二) 考试科目、考试形式及题型考试科目(可任意选考)：“银行业法律法规与综合能力”(即原“公共基础”)、“银行业专业实务”。其中，“银行业专业实务”下设“个人理财”“公司信贷”“个人贷款”“风险管理”“银行管理”5个专业类别。考试时长：120分钟。考试方式：计算机考试。考试题型：全部为客观题，包括单项选择题、多项选择题和判断题。(三) 考试时间资格考试每年5月、10月各举行一次。具体考试日期在每次考试前两个月向社会公布。特殊情况另行规定。(四) 报名办法报名时间：以中国银行业协会网站(www.china-cba.net)的考试通知为准。一般每年的3月开始上半年考试报名；8月开始下半年考试报名。报名流程：登录中国银行业协会网站(www.china-cba.net)网上报名，具体流程如下。

银行业专业人员职业资格考试报名流程(五) 申请注册银行从业资格考试成绩合格后，可在指定期间登录中国银行业协会网站(www.china-cba.net)证书申请系统，在线进行证书申请。二、丛书特色本丛书内容全面，资料新颖，理论联系实际，语言通俗，习题典型，可供广大银行业从业人员参考，是广大应考者顺利通过考试的书籍。具体来说，本丛书具有以下四大特点。(一) 权威性本系列书严格依据的考试大纲编写，在总结历年真题的基础上，精确预测常考、易考的知识点，确保不会有所遗漏。(二) 配套性在写作的过程中，注重知识点的讲解和习题的搭配，每一个知识点都配有相应考题，让考生学练结合，方便对知识的巩固。(三) 图解性本丛书在写作过程中尽量用图、表的形式将大量、复杂的文字信息进行展示，分清各个知识点的层次脉络，便于考生记忆。(四) 规范性众所周知，历年真题是好的练习题，本丛书在例题的选取上，以历年真题为主，让考生充分了解考试的重点、难点，有的放矢，提高命中率。同时，每章课后还配备了高保真模拟题，让考生提高实战能力和应变能力。三、备考攻略学习是需要时间和精力的，良好的学习方法配合充裕的学习时间，才能使学习效果倍增。在时间和精力都满足的条件下制订良好的学习计划是必不可少的。所谓计划，就是对自己的学习过程有一个合理安排。首先，复习备考必须要有充足的时间，太短或太长都不可取；其次，学习计划不能对自己的要求太高，应该根据自己的工作学习时间、生活习惯以及学习能力来量身制订，坚持以自己不过度疲惫为原则。根据我们多年的辅导经验，按照看书、做题、模拟考试三个阶段进行复习备考是一种行之有效的方法。在整个复习备考的过程中，每个阶段都有不同的任务，需要脚踏实地、认认真真地完成。阶段：精读教材教材是全面、权威的资料，考试试题均依据指定教材制订。尽管不少参考书都提供了诸如“考点解析”等内容，但是充其量只能够帮助考生指明重点、帮助记忆等，无法代替教材，因此复习的步就是踏踏实实地通读教材。银行业专业人员职业资格考试覆盖面广，系统性强，因此不能押题、扣题，要全面地、系统地学习。复习的步应是通读全书，无一遗漏，倘若有不懂之处，也不要过多耽搁时间。读完后大概了解一下书里共有几章，每章讲了几个问题，每个问题都包括哪几个小节的内容就可以了。这样才能使自己整体把握，有的放矢。通读完教材后，接下来的任务是精研细读，循序渐进，一步一个脚印，不放过每个环节，并认认真真地做好笔记。对每个章节的内容，哪些问题应该掌握，哪些内容只作一般了解，哪些要点要熟练精通，通过该次复习后应一目了然。第二阶段：章节练习阅读指定教材仅仅是初步掌握了知识，对于应对考试还是不够的，必须把知识转为解题的能力，这就需要进行大量的习题演练。建议大家购买一本附有章节练习题的参考书，好要有答案和详细的答案解析。当我们学习完一章的指定教材内容之后，应该马上进行本章的习题演练，在这个过程中，可以对学习的效果进行检查，迅速发现问题，这是一个不可缺少的信息反馈过程。根据题目所反映的问题查缺补漏，掌握之前遗漏的知识点，同时将重要知识点进行加强，以达到强化优势知识点、巩固基础知识点、记忆遗漏知识点的目的。第三阶段：真题测试与模拟考试真题能够限度地表明考试走向，通过真题的练习，考生可以把握考试重点，了解出题者的思路。我们应将近几年的真题熟练掌握，不仅仅局限于已经考到的知识点，对于相关知识点也要一并把握。同时体会命题高频点，以便于自己的复习。因为正式的考试是对在特定的环境下、固定的时间内解题能力的考查，它要求必须达到一定的正确率和速度。我们可以专门找一个与考试环境近似的地方，按照规定的时间进行模拟考试。在模拟考试之后，需要重点总结哪些知识需要重新巩固，哪些题目会做但由于习惯性而总是发生错误，以便在实际考试中发挥出的水平。总的来说，我们希望通过本书的学习，使考生能够对考点了然于胸，对考试游刃有余，对成绩胸有成竹。后，预祝广大考生顺利通过银行业专业人员职业资格考试，在新的人生道路上续写辉煌。本书由杜友丽主编，同时参与编写的还有晁楠、吴金艳、雷凤、张燕、方文彬、李蓉、林金松、刘春云、张增强、刘晓翠、路利娜、索晓辉、邵永为、邢铭强、张剑锋、张昆、赵桂芹，在此一并表示感谢！